§ 34d GewO & Erlaubnis
Für die Tätigkeit als selbstständiger Versicherungsmakler bestehen grundsätzlich gewerberechtliche Anforderungen. Dazu gehören je nach Ausgangssituation unter anderem Erlaubnis und Registrierung.
Gründungscoaching für Versicherungsmakler · deutschlandweit online
Als Versicherungsmakler selbstständig machen - mit einem tragfähigen Plan statt nur einer guten Idee.
Von § 34d und Businessplan über Finanzplanung und Positionierung bis zu Kundengewinnung, KI und automatisierten Prozessen: Im persönlichen 1:1-Gründungscoaching entwickeln wir Dein Maklerunternehmen Schritt für Schritt.
Bei bewilligtem und passendem AVGS können die Kosten für Dein Gründungscoaching bis zu 100 % übernommen werden.
- Persönliches 1:1-Coaching
- Bis zu 120 Unterrichtseinheiten
- Deutschlandweit online
- AVGS-Förderung möglich
- Erstgespräch kostenfrei
- 5,0 Sterne bei Google
Versicherungen kennen reicht nicht: Als Makler gründest Du ein Unternehmen.
Viele angehende Versicherungsmakler bringen Fachwissen aus Beratung, Vertrieb, Bank oder Ausschließlichkeitsvertrieb mit. Das ist eine starke Basis - aber als Makler bist Du plötzlich nicht mehr nur Berater, sondern Unternehmer.
Statt fester Vorgaben einer Vertriebsstruktur entscheidest Du selbst über Zielgruppe, Positionierung, Kosten, Technik und Kundengewinnung. Und Du musst die Anlaufphase überbrücken, bis sich ein Bestand und stabile Courtageeinnahmen aufgebaut haben.
Genau hier setzt unser Gründungscoaching speziell für angehende Versicherungsmakler an.
- Welche Zielgruppe will ich erreichen?
- Wie positioniere ich mich?
- Wie gewinne ich planbar Mandanten?
- Wie kalkuliere ich meinen Umsatz?
- Welche Kosten entstehen?
- Wie finanziere ich die Startphase?
- Welche technischen Systeme brauche ich?
- Welche Prozesse sollte ich von Anfang an automatisieren?
- Wie sieht ein überzeugender Businessplan aus?
- Welche Unterlagen benötigt eine fachkundige Stelle?
- Was brauche ich für Gründungszuschuss oder Einstiegsgeld?
Was Du bei der Gründung als Versicherungsmakler beachten solltest
Eine Maklergründung hat mehr Vorlauf als viele andere Gründungen. Diese Punkte gehören frühzeitig in Deinen Zeit- und Finanzplan - was genau in Deinem Fall gilt, klärst Du mit der zuständigen IHK.
Sachkunde
Die fachliche Qualifikation bzw. der erforderliche Sachkundenachweis muss frühzeitig in die Gründungsplanung einbezogen werden - inklusive Zeitbedarf bis zum Start.
Berufshaftpflicht
Eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung gehört zu den Voraussetzungen, die im Erlaubnisverfahren relevant sind - und zu den laufenden Kosten im Finanzplan.
Vermögensverhältnisse & Zuverlässigkeit
Auch persönliche Zuverlässigkeit und geordnete Vermögensverhältnisse spielen im Erlaubnisverfahren eine Rolle.
Vermittlerregister
Die Registrierung muss bei der Planung des konkreten Starts berücksichtigt werden, damit Dein Zeitplan realistisch bleibt.
Unternehmensaufbau
Rechtsform, Gewerbeanmeldung, Steuern, Buchhaltung, Datenschutz, Beratungsdokumentation und organisatorische Abläufe gehören ebenfalls zum Gründungskonzept.
Das Coaching ersetzt keine individuelle Rechts- oder Steuerberatung. Bei spezialisierten rechtlichen, steuerlichen oder aufsichtsrechtlichen Fragestellungen beziehen wir bei Bedarf geeignete Fachstellen in die Planung ein bzw. zeigen Dir auf, welche Fragen Du dort klären solltest.
Bis zu 120 UE Gründungscoaching - modular auf Deine Maklergründung abgestimmt
Keine Gründung ist gleich. Deshalb stellen wir die Inhalte passend zu Deiner Ausgangssituation, Deinem Vorwissen, Deiner Geschäftsidee und - bei Förderung - den Vorgaben des AVGS zusammen.
Modul 1
10 UEGründercheck & Geschäftsidee
- Plausibilitätsprüfung der Gründung
- persönliche und fachliche Eignung
- Analyse der Geschäftsidee
- realistische Umsatzpotenziale
- Marktchancen
- Abgleich von Persönlichkeit, Kompetenz und Markt
Speziell für Makler
- · angestellter Vermittler vs. eigener Maklerbetrieb
- · vorhandene Branchenerfahrung
- · Spezialisierungsoptionen
- · Voraussetzungen für den geplanten Markteintritt
Modul 2
20 UEGeschäftskonzept & Businessplan
- Geschäftsmodell entwickeln und schärfen
- Marktanalyse
- Zielkunden
- Absatz- und Akquisekanäle
- Businessplan
- Investitionsplanung
- Unternehmerprofil
- Umsatz- und Kostenplanung
Speziell für Makler
- · Privatkunden vs. Gewerbekunden
- · Spezialisierung auf Berufsgruppen oder Branchen
- · regional vs. deutschlandweit
- · Neuakquise vs. Bestandsaufbau
- · Courtage- und Vergütungsmodell
- · Maklerpool / Direktanbindungen als strategische Frage
Modul 3
20 UEKalkulation, Finanzplan & Finanzierung
- Kapitalbedarf und Finanzierung
- Kosten- und Umsatzplanung
- Rentabilitätsvorschau
- Liquiditätsplanung
- Break-even
- Meilensteinplanung
- Stress-Test des Businessplans
- Fördermöglichkeiten
- Vorbereitung auf Bank- und Fördergespräche
Speziell für Makler
- · Softwarekosten, CRM / Maklerverwaltungsprogramm
- · eigene Versicherungen
- · Marketingbudget
- · Büro oder Remote-Modell
- · IHK- und Genehmigungskosten
- · Anlaufphase bis zu stabilen Courtageeinnahmen
- · Stornorisiken, soweit relevant
- · realistische Bestandsentwicklung
Modul 4
10 UEUnternehmensführung & Organisation
- Unternehmerrolle
- Personalpolitik
- Unternehmensorganisation
- Buchführung und Steuern
- Rechtsform
- Marketingorganisation
- Digitalisierung von Geschäftsprozessen
- Outsourcing
Speziell für Makler
- · Beratungsprozesse
- · Dokumentationsabläufe
- · Lead- und Terminmanagement
- · Nachfassprozesse
- · Aufgabenteilung Mensch / Software
- · skalierbare Abläufe
Modul 5
35 UEMarketing & Kundengewinnung
- Zielgruppenbestimmung
- Nutzenversprechen
- Positionierung
- Marktrecherche
- Marketingkonzept
- Bewertung von Werbemöglichkeiten
- Vertriebsstrategie
- Netzwerk- und Kooperationspartner
Speziell für Makler
- · Warum sollten Kunden gerade zu Dir wechseln?
- · Spezialisierung statt „Versicherungen für alle“
- · lokale und digitale Positionierung
- · Empfehlungsmarketing und Multiplikatoren
- · Leadgenerierung
- · Bestandskundenstrategie und kundenorientiertes Cross-Selling
- · Vertrauens- und Expertenpositionierung
- · Google-Unternehmensprofil und Bewertungen
- · Content, Landingpages, Terminbuchung
Modul 6
25 UEOnline-Marketing, KI & Automatisierung
- Zielgruppenansprache
- Websiteplanung und Online-Auftritt
- SEO
- Google Ads Grundlagen
- Social Media und bezahlte Werbung
- Contentplanung
- Digitalisierungsstrategie
Speziell für Makler
- · KI-gestützte Content- und Social-Media-Entwürfe
- · Newsletter-Workflows
- · automatisierte Terminvereinbarung
- · Lead-Erfassung und Lead-Nurturing
- · CRM-, Follow-up- und Erinnerungsprozesse
- · automatisierte Aufgabenverteilung
- · strukturierte Datenerfassung
- · digitale Kundenstrecken
- · KI als Assistenz für interne Prozesse
KI und Automatisierung für den Maklerbetrieb
Wir schauen gemeinsam, wo KI und Automatisierungen Dir administrative Arbeit abnehmen können, damit mehr Zeit für Beratung und Kundenbeziehungen bleibt.
KI ersetzt weder die individuelle Kundenberatung noch die Beratungsdokumentation oder Deine eigene Kontrolle.
Welche Module passen zu meiner Gründung?
Kostenlosen Fördercheck startenDer konkrete Umfang hängt von Ausgangslage, Coachingbedarf und - bei AVGS-Förderung - den Vorgaben des Gutscheins ab.
Gründungszuschuss für den Start als Versicherungsmakler
Wer Arbeitslosengeld bezieht und sich hauptberuflich selbstständig machen möchte, kann unter bestimmten Voraussetzungen einen Gründungszuschuss der Agentur für Arbeit beantragen. Gerade bei Maklern, deren Courtageeinnahmen sich erst aufbauen, ist die Anlaufphase ein zentrales Thema im Finanzplan. Das Coaching unterstützt insbesondere bei:
- Entwicklung des Geschäftskonzepts
- Businessplan
- Umsatz- und Kostenplanung
- Rentabilitätsvorschau
- Liquiditätsplanung
- Kapitalbedarfsplanung
- Marktanalyse
- Positionierung
- Unterlagen für die Tragfähigkeitsprüfung
- Vorbereitung auf Gespräche mit Agentur und fachkundiger Stelle
Über die Bewilligung des Gründungszuschusses entscheidet die Agentur für Arbeit. Ein Anspruch auf Bewilligung besteht nicht automatisch.
Mit Einstiegsgeld aus dem Leistungsbezug in die Selbstständigkeit
Auch bei Bezug von Grundsicherungsgeld (früher Bürgergeld) über das Jobcenter kann die Aufnahme einer hauptberuflichen Selbstständigkeit unter bestimmten Voraussetzungen mit Einstiegsgeld unterstützt werden.
Das Coaching hilft Dir, die wirtschaftliche Tragfähigkeit und das Geschäftskonzept Deines Maklerbetriebs strukturiert vorzubereiten - damit Du im Gespräch mit dem Jobcenter nachvollziehbar zeigen kannst, wie Deine Selbstständigkeit funktionieren soll.
Über Einstiegsgeld und weitere mögliche Leistungen entscheidet das zuständige Jobcenter. Es besteht kein automatischer Rechtsanspruch.
Mehr Antworten findest Du in unseren FAQ zur Gründerförderung.
AVGS-Gründungscoaching: Bei Förderung ohne eigene Coachingkosten
Wenn Dir Agentur für Arbeit oder Jobcenter einen passenden Aktivierungs- und Vermittlungsgutschein ausstellt und die Maßnahme bewilligt wird, können die Kosten des Gründungscoachings vollständig übernommen werden. Alles Weitere zum AVGS-Gründungscoaching.
- 1
Kostenlosen Fördercheck machen
Wir klären Deine Ausgangssituation und Dein Gründungsvorhaben.
- 2
AVGS ansprechen
Falls noch kein Gutschein vorliegt, besprichst Du die Fördermöglichkeit mit Deiner zuständigen Vermittlungs- oder Integrationsfachkraft.
- 3
Gutschein prüfen lassen
Wenn ein AVGS vorliegt, prüfen wir Ziel, Umfang und Rahmenbedingungen.
- 4
Coaching starten
Wir entwickeln gemeinsam Deinen individuellen Gründungsfahrplan.
Kein AVGS? Gründungscoaching auch als Selbstzahler möglich.
Nicht jede Gründung wird über einen AVGS gefördert. Wenn keine Förderung möglich ist oder Du unabhängig von Agentur für Arbeit bzw. Jobcenter starten möchtest, kannst Du unser Gründungscoaching auch privat als Selbstzahler buchen.
Flexibler Umfang
Du buchst genau die Unterstützung, die Du tatsächlich benötigst.
Individuelle Schwerpunkte
Zum Beispiel Businessplan, Finanzplanung, Marketing, KI oder Prozessautomatisierung.
Unabhängig von Förderentscheidungen
Der Start des Coachings ist nicht von der Bewilligung eines Gutscheins abhängig.
Optionale kostenpflichtige Begleitung nach der Gründung
Und nach der Gründung? Auf Wunsch begleiten wir Dich weiter.
Mit der Gewerbeanmeldung beginnt die eigentliche unternehmerische Arbeit erst. Deshalb kannst Du Dich auf Wunsch auch nach Abschluss des geförderten Gründungscoachings weiter begleiten lassen.
Diese Leistungen nach der Gründung sind nicht automatisch Bestandteil eines AVGS-Coachings und werden - sofern keine andere Förderung greift - separat vereinbart und berechnet.
- erste Marketingkampagnen
- Leadgenerierung optimieren
- Conversion der Website verbessern
- Google Ads / Online-Marketing auswerten
- Prozesse verbessern
- CRM strukturieren
- Automatisierungen implementieren
- KI-Workflows entwickeln
- Kennzahlen überprüfen
- Umsatz- und Liquiditätsplanung aktualisieren
- Positionierung nachschärfen
- Wachstumsplanung
- Sparring bei unternehmerischen Entscheidungen
Vom Versicherungsprofi zum Unternehmer
Das Ziel ist kein Businessplan, der nach der Antragstellung in der Schublade landet. Wir entwickeln ein Konzept, das Dir auch nach der Gründung als unternehmerischer Fahrplan dient.
- 1Ausgangslage analysieren
- 2Zielgruppe festlegen
- 3Positionierung entwickeln
- 4Erlaubnis- und Gründungsschritte planen
- 5Businessplan erstellen
- 6Finanzplanung erstellen
- 7Förderung vorbereiten
- 8Marketingstrategie entwickeln
- 9digitale Prozesse aufbauen
- 10erste Kunden gewinnen
- 11Geschäft anhand von Kennzahlen weiterentwickeln
Ein Beispiel für unsere Arbeitsweise: Wir rechnen gemeinsam durch, wie viele Kunden und welchen Bestand Du brauchst, damit Dein Maklerunternehmen wirtschaftlich funktioniert.
Welche Versicherungsmakler-Gründung passt zu Dir?
Die folgenden Beispiele sind Inspiration, keine Erfolgsgarantie. Im Coaching prüfen wir gemeinsam Marktpotenzial, Wettbewerb, persönliche Erfahrung und erreichbare Zielgruppen, bevor Du Dich festlegst.
- Makler für Privatkunden
- Makler für Gewerbekunden
- Spezialisierung auf bestimmte Berufsgruppen
- Spezialisierung auf bestimmte Branchen
- regionale Maklerberatung
- deutschlandweite digitale Beratung
- Vorsorge- und Absicherungsschwerpunkte
- Firmenversicherungen
- Zielgruppen mit besonderem Beratungsbedarf
Sina Riegel mit Businessplan-Ordner: Im AVGS-Gründungscoaching entsteht dein Businessplan Schritt für Schritt - förderfähig und marktfähig.
Moderner Maklerbetrieb
KI nicht als Spielerei - sondern als Teil Deiner Prozesse
Wer heute ein Maklerunternehmen neu aufbaut, hat einen entscheidenden Vorteil: Prozesse müssen nicht erst nach Jahren digitalisiert werden. Sie können von Anfang an effizient gedacht werden.
Klassisch
- manuelle Leadübertragung
- individuelle Terminerinnerungen
- verstreute Notizen
- wiederkehrende Copy-&-Paste-Aufgaben
- unstrukturierte Contentplanung
Strukturiert
- zentrale Lead-Erfassung
- automatisierte Workflows
- CRM-Prozesse
- Termin- und Follow-up-Automationen
- KI-gestützte Assistenz
- strukturierter Contentprozess
Wir wählen Tools nicht nach Hype aus, sondern danach, ob sie für Dein Geschäftsmodell einen konkreten Nutzen haben.
Passt das Coaching zu Deiner Situation?
- Du möchtest Dich als Versicherungsmakler selbstständig machen.
- Du arbeitest bereits in der Versicherungs- oder Finanzbranche und möchtest in die Selbstständigkeit wechseln.
- Du willst einen eigenen Maklerbetrieb statt einer abhängigen Vertriebsstruktur aufbauen.
- Du benötigst einen überzeugenden Businessplan.
- Du möchtest Gründungszuschuss oder Einstiegsgeld prüfen.
- Du hast bereits einen AVGS.
- Du hast noch keinen AVGS und möchtest zunächst Deine Fördermöglichkeiten klären.
- Du bekommst keine Förderung, möchtest aber als Selbstzahler professionell begleitet werden.
- Du willst von Anfang an digitale, skalierbare Prozesse etablieren.
Gründungsberatung, die nicht beim Businessplan endet.
Dein Coaching übernimmt Gründungscoachin Sina Riegel persönlich. Hintergrundwissen findest Du außerdem im Ratgeber.
- Persönliches 1:1-Coaching
- deutschlandweit online
- individuelle statt standardisierte Gründungsberatung
- Businessplan und Zahlen aus einer Hand
- Marketing und Kundengewinnung als Bestandteil der Gründung
- Digitalisierung, KI und Automatisierung
- Begleitung von der Idee bis zum Markteintritt
- optionales Sparring nach der Gründung
- 5,0 Sterne bei Google-Bewertungen
Häufige Fragen zur Gründung als Versicherungsmakler
Kostenfreies Erstgespräch
Du willst Dich als Versicherungsmakler selbstständig machen? Lass uns Deinen nächsten Schritt klären.
Ob AVGS, Gründungszuschuss, Einstiegsgeld oder Selbstzahler-Coaching: Erzähl uns kurz, wo Du aktuell stehst. Im kostenfreien Erstgespräch klären wir, welche Unterstützung für Deine Gründung sinnvoll sein kann.
- kostenfreies Erstgespräch
- persönliche Einschätzung
- deutschlandweit online
- bei passendem AVGS bis zu 100 % förderbar
- auch als Selbstzahler möglich
Du hast bereits einen AVGS?
Lade Deinen Gutschein hoch. Wir prüfen, ob Ziel, Umfang und Rahmenbedingungen zu unserem Gründungscoaching passen, und melden uns mit den nächsten Schritten.
AVGS-Gutschein prüfen lassen
Lade Deinen AVGS als PDF hoch.
Wenn Du den Gutschein von Agentur für Arbeit oder Jobcenter bereits hast, kannst Du ihn hier sicher übermitteln. Ich schaue mir Umfang, Gültigkeit und passende Coaching-Inhalte an und bespreche mit Dir den besten nächsten Schritt.
PDF-Upload direkt zur Prüfung
Kontaktdaten für die persönliche Rückmeldung
Rückmeldung zu Umfang, Nutzung und Coaching-Ablauf